Par où commencer
Cinq sujets qui reviennent tout le temps.
Ce sont les questions que mes clients me posent le plus souvent. J'ai rassemblé ici l'essentiel de ce qu'il faut comprendre sur chacune, avec les pièges que je vois le plus régulièrement. L'idée n'est pas de remplacer un conseil personnalisé, mais de vous donner les bons repères avant d'en parler.
L'assurance vie
Le couteau suisse de l'épargne, et pourtant mal comprise. Épargner ou transmettre, ce sont deux usages bien différents d'un même contrat.
Lire le guide → 02Le plan d'épargne retraite (PER)
Déduire ses versements aujourd'hui pour préparer demain. Un bon outil, à condition que votre tranche d'imposition le justifie.
Lire le guide → 03Les SCPI
De l'immobilier sans les contraintes de gestion. Mais le rendement affiché n'est pas le rendement dans votre poche : la fiscalité change tout.
Lire le guide → 04Protéger et transmettre
Organiser la transmission de son patrimoine, ça s'anticipe. Assurance vie, donations, clause bénéficiaire : les leviers et leurs abattements.
Lire le guide → 05Réduire ses impôts, légalement
Les vrais dispositifs, et pourquoi défiscaliser ne doit jamais être la première raison d'un investissement.
Lire le guide → →Passer à la pratique
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Aubin Balastrier
J'accompagne particuliers, indépendants et chefs d'entreprise dans la construction et l'optimisation de leur patrimoine, en Drôme et à distance. Mon approche part de vos projets de vie, avec de la pédagogie et des recommandations alignées sur vos intérêts.